Grieco Caffè

Как избежать мошенничества с криптовалютой

Темы криптовалют активно эксплуатируют создатели финансовых пирамид. Среди выявленных российским Центральным банком компаний, имеющих признаки финансовых пирамид, с середины 2021 г., около 56% используют криптовалютные схемы. Организаторы заманивают новых участников обещаниями сверхвысоких доходов, но используют классическую схему Понци, когда доходы вложивших средства раньше обеспечиваются за счет тех, кто присоединился позже. По итогам первой половины 2022 г., по данным Банка России, рост количества финансовых пирамид был трехкратным. Ущерб от их деятельности, по предварительным данным, составил млрд руб. Несмотря на то, что эти схемы уже несколько лет как запрещены на фондовом рынке и считаются почти забытыми, в крипто-мире они чрезвычайно распространены.

Всего на пяти кошельках, обнаруженных Group-IB, за пару часов было собрано около $60 000. По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться. Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам. Мошенники пользуются незнанием людей, так как на крипторынке всегда много новичков. Поэтому в первую очередь для того, чтобы уберечься от мошенничества, надо повышать свою финансовую грамотность и разбираться в том, как устроена блокчейн-индустрия.

Проверьте сведения о членах команды проекта

Хайповое название, заголовки в прессе про рост в десятки тысяч процентов — рецепт массовой истерии не очень сложен. Криптовалюта Squid была создана по мотивам популярного корейского сериала «Игра в кальмара». Изначально монета задумывалась как часть реальной «Игры в кальмара». Создатели токена говорили о том, что ее владельцы будут участвовать в игре из шести раундов. Для участия нужно было купить определенное количество Squid.

«Грубо говоря, если создатели проекта утверждают, что заключено партнерское соглашение с каким-то крупным игроком на рынке, следует уточнить эту информацию у этого самого крупного игрока», — рекомендует эксперт. Чтобы сделать схему более правдоподобной, создатели могут разрешить продажу такого токена нескольким десяткам условно посторонних адресов, и таким образом они формируют видимость виртуального рынка. — Недоработки в приложениях, которые проекты продвигают. Например, особенность смарт-контракта Squid Game заключается в том, что его нельзя просто взять и продать. — Члены команд проекта в LinkedIn оказываются не в курсе их участия либо не могут ответить на простые вопросы о проекте. Еще должна настораживать анонимность команды создателей — как у Squid Game.

Арестованы два мошенника эстонской криптомафии, укравшие $575 млн

Общая схема устройства транзакций в криптовалютных системах, построенных на основе блокчейна, представлена на рис. В последние годы на тему криптовалют ведутся оживленные дискуссии на самых различных уровнях. Однако криптовалюты и блокчейн на данном этапе являются относительно молодыми технологиями, еще не доказавшими себя в качестве надежного элемента множества финансовых технологий.

Клиенту предлагают ввести данные аккаунта, которые получат злоумышленники. Ничего не подозревающий пользователь потеряет доступ к Личному кабинету, или же с его счета выведут активы. Комбинация высокой волатильности и низкой скорости транзакций. Стоимость одного токена Bitcoin настолько быстро изменяется, что за время, необходимое для успешного проведения транзакции, объема переводимых токенов Bitcoin может уже не хватить для покрытия стоимости продукта. Из-за этого покупателю становится необходимо доплачивать разницу в стоимости, совершая новую транзакцию (и снова тратя значительный объем средств в комиссионных и времени на перевод).

Преимущества и недостатки криптовалютной биржи

Пирамида – это бизнес-модель, в которой участникам платят в зависимости от того, сколько новых участников они привлекли. Когда регистрировать новых участников становится невозможно, денежный поток останавливается. Бывают случаи, когда на вашу почту приходит спам письмо, в котором предлагается перейти по ссылке или скачать файл. Обычно в таких случаях вас просят ознакомиться с новыми правилами пользования или принять меры, связанные с вашей учетной записью и конфиденциальной информацией. Чтобы избежать уловок злоумышленников, следует сразу сверить адрес отправителя с адресом настоящей компании. Также стоит проверить, есть ли в отправленных ссылках/файлах орфографические ошибки, необычные символы и т.д.

• На деле все оборачивается хищением денег свежеиспеченных инвесторов или данных их банковских карт.
• Информация о задержке злоумышленников была опубликована на официальном сайте Европола.
• Однако в конце мошенники всегда «скидывают» свои монеты, из-за чего большинство инвесторов сталкиваются с большими финансовыми потерями.
• Он принимал деньги в BNB, BUSD, USDT, BTC, ETH, ADA, DOT и LINK, обещая доходность свыше 1000% годовых.
• Но иногда создатели сообщают о взломе ресурса и краже средств, чтобы скрыть нарушения в работе.
• Интерфейс биржи разработан таким образом, что сервисом могут пользоваться жители многих стран, включая Англию, Россию, Польшу, Германию, Францию, Италию, Эстонию и Литву.

Время работы сайта зависит от активности вкладчиков. Как только проект начнет приносить убыток, его закроют. Если доказано, что кража денег вкладчиков совершена намеренно, платформу можно считать скамом. Одной из крупнейших афер в сфере ICO был признан проект PRIZM. Однако инвесторы неактивно покупали новую криптовалюту. Проект вышел на рынок Индии, где за короткий срок привлек $2,6 млн.

Сотрудников центрального аппарата ФСБ обвинили в вымогательстве биткоинов на 65 млн рублей

Вместо соцсетей желательно проверить репозитории (место, где хранятся и поддерживаются какие-либо данные) проекта в Github. У любого активного разработчика будет портфолио проектов в Github. С этого начинает самый неопытный junior-менеджер (позиция стартового уровня в ИТ-проектах. — Прим. ред.).

Следствие по делу еще не закончено, но уже понятно, что незадачливый любитель знакомств в соцсетях — не единственная жертва мошенников. С начала пандемии в «Яндексе» зафиксировано 768 отзывов и жалоб на псевдоброкеров. По данным Group-IB, ущерб от действий мошенников в каждом кейсе в среднем составляет десятки тысяч долларов. По следам этого кейса специалисты Group-IB провели расследование и выяснили, что сеть ресурсов псевдоброкеров насчитывала более 50 сайтов, маскирующихся под легальные инвестиционные компании.

ФБР подробно описало появившуюся схему мошенничества с криптовалютой

Как только достаточное количество людей, мало что-то понимающих в такого рода инвестициях, вложит в актив собственные деньги, первоначальный инвестор просто обвалит большую часть своих инвестиций. В результате чего он получит прибыль, а «жертвы» https://xcritical.com/ понесут огромные убытки. Конечно, попадаются изощренные способы мошенничества, на которые ведутся даже опытные криптоинвесторы. Например, злоумышленники опубликовали фейковое приложение Trezor в Google Play от имени разработчика Satoshi Labs.

Русскоговорящие мошенники массово атакуют криптоинвесторов из Европы и США

Все эти «инвесторы» могут оказаться кучей стоковых изображений рядом с расплывчатым описанием того, кто этот человек, а подписчики – обычными ботами. По сути, каждый криптовалютный проект делает скам криптовалюты какие-то заявления, однако не все из них оказываются правдой. В сентябре он признал себя виновным в организации финансовой пирамиды и сговоре с другими участниками для обмана инвесторов.

Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне. Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу». Эти примеры показывают, что монета может входить в листинг топовых бирж, несколько лет входить в ТОП по уровню капитализации и все равно оказаться соскамившейся пирамидой. «Фишка» пирамиды — убедительная маркетинговая кампания.

Мошенники часто стали использовать тему криптовалют при создании пирамид, подтвердила изданию пресс-служба ЦБ. Нередко подобные организации действуют из зарубежной юрисдикции, что затрудняет инвесторам возможность вернуть деньги, ведь в этом случае придется решать дело в суде по месту «прописки» компании. Некоторое время ICO было популярным инструментом привлечения денег под «хайповую» идею, в которой мало кто разбирался, подчеркнула пресс-служба регулятора. По его словам, злоумышленники начали использовать ICO. Они делают рассылку с предложением инвестировать в криптовалюту нового стартапа и направляют ссылку на оплату, а после получения денег перестают выходить на связь, пояснил Кузнецов. Полиции удалось отследить человека, который мог использовать часть украденной криптовалюты для покупки редкого игрового тега.